Assurance vie E-novline, une gestion à votre image

Les outils pour faciliter la gestion de votre contrat vie

2 modes de gestion et leurs options, au choix

Vous êtes autonome et souhaitez gérer vous-même votre contrat assurance vie, optez pour la gestion libre avec ses options pour automatiser certaines transactions.

Vous préférez délèguer la gestion de votre assurance vie à un professionnel compétent, optez pour la gestion pilotée, avec 3 orientations de votre épargne au choix: prudente, équilibrée ou dynamique.



GESTION LIBRE
GESTION PILOTEE
  • La gestion libre, c'est quoi ?

    La Gestion Libre s'adresse aux personnes souhaitant gérer librement leur contrat assurance vie, sans contraintes.

    Vous êtes ainsi totalement libre de choisir l’orientation et la répartition de votre investissement, en fonction de vos objectifs:
    la sécurité des fonds euros et/ou la performance des unités de compte.
    Vous êtes également libres d'effectuer des versements et rachats quand vous le souhaitez, selon les conditions précisées dans le contrat d'assurance vie.

    Les avantages de la Gestion Libre

    0€ de frais d’entrée
    0€ de frais sur versements
    Des frais de gestion parmi les plus bas du marché
    La possibilité de diversifier votre investissement avec l’accès à 2 fonds euros et plus de 200 unités de compte.
    Consultation et gestion de vos comptes en ligne, de chez vous, sans vous déplacer.
    La possibilité de modifier à tout moment la composition de votre portefeuille en réalisant des arbitrages depuis votre Espace Client.
    Tous les arbitrages gratuits
    Opérations en ligne autorisées: Versements, Arbitrages, Rachats partiels en 72 h.
    Un accès à de nombreuses options de gestion pour sécuriser ou dynamiser votre épargne.

    Options de gestion automatique disponibles en gestion libre

    Option «versements libres programmés»

    Pour ceux qui souhaitent investir sur leur contrat assurance vie en effectuant des versements réguliers dont le montant et la périodicité sont pré-définis par le souscripteur (minimum 300€/an).
    Voir les conditions
    Frais: GRATUITS

    Option «rachats programmés»

    Pour ceux qui souhaitent compléter leurs revenus de manière régulière. Les sommes et la périodicité sont à déterminer par l’assuré et directement prélevées sur le fonds en euros Eurossima.

    Voir les conditions
    Frais: GRATUITS

    Options utiles en cas d'investissement sur des UC

    Option «sécurisation des plus-values»

    Une fois le taux de plus-value prédéterminé atteint sur les supports unités de compte, ces plus-values sont automatiquement transférées sur le fonds euros afin de les sécuriser.

    En détail sur Conditions générales p.11
    Frais: 0,5% du montant transféré

    Option «transferts programmés»

    Tous les mois ou trimestres, une partie de l’épargne investie sur le fonds euros est automatiquement arbitrée vers le ou les supports unités de compte de votre choix, dans l’objectif de dynamiser votre épargne.
    En détail sur Conditions générales p.11
    Frais: GRATUITS

    Les options "sécurisation des plus-values" et "transferts programmés" sont incompatibles l'une avec l'autre.

    Liste et performances des fonds disponibles.

    2 options pour limiter les moins-values possibles

    Les 2 options suivantes sont compatibles avec les options ci-dessus mais sont exclusives l’une de l’autre.

    Principe: vous déterminez préalablement le seuil de moins-values que vous ne souhaitez pas dépasser pour un ou plusieurs supports.
    Si ce seuil est atteint, la totalité des sommes investies sur le fonds est automatiquement transférée vers le fonds euros Eurossima.
    Seule la règle de calcul du seuil diverge entre ces deux options.

    Option «limitation des moins values»

    Le seuil est calculé à partir du cumul des investissements nets réalisés sur le support, déduction faite des désinvestissement bruts réalisés sur ce même support, hors arbitrage de sécurisation.


    En détail sur Conditions générales p.12/ 13
    Frais: 0,50% du montant transféré, limité à 30 €

    Option «limitation des moins values relatives»

    Le seuil est calculé à partir du cumul des investissements nets réalisés sur le support valorisés sur la base de la plus haute valeur liquidative atteinte sur la période considérée, déduction faite des désinvestissements bruts réalisés sur ce même support, hors arbitra de sécurisation.
    En détail sur Conditions générales p.12/ 13
    Frais: 0,50% du montant transféré, limité à 30 €

    La garantie prévoyance

    L’option "Garantie plancher" consiste à garantir le versement d’un capital minimum garanti et déterminé à l’avance (maximum 300 000 €) aux bénéficiaires du contrat, en cas de décès de l’assuré.
    Il s’agit d'une combinaison entre un contrat d’assurance vie classique et une assurance décès.
    Cette option payante ne peut être souscrite qu'au moment de la souscription.
    L'Assuré doit être âgé de plus de 12 ans et de moins de 75 ans.
    Cette garantie est souscriptible sans formalité médicale.

    Pour plus d’infos, consultez la documentation sur les garantie plancher.
    Pour plus de détails: consultez les Conditions Générales p.26.

  • La gestion Pilotée, c'est quoi ?

    Vous manquez de temps ou d’expérience pour gérer vos différents supports unités de compte, ..., déléguez la gestion de votre portefeuille à un professionnel averti : à partir de 5000€ d’encours.

    La gestion pilotée (ou sous mandat) s’adresse aux personnes qui souhaitent bénéficier de l'expertise d’une société de gestion de grande renommée pour gérer leur épargne à leur place.

    Selon vos ambitions en terme de performances et votre tolérance au risque, le contrat assurance vie E-novline vous propose 3 profils de gestion au choix.

    Attention:
    L’investissement sur le fonds en euros doit représenter au maximum 45% des versements.
    Le fonds en euros Netissima n’est pas disponible sous la gestion sous mandat.

    Les avantages de la gestion Pilotée

    Accessible uniquement à partir de 5000€ d’encours.
    0 € de frais de mise en place.
    0 € de frais sur versements.
    Les arbitrages réalisés par La Financière de l’Échiquier , DNCA Finance , Rothschild & Cie sont totalement gratuits.
    Plus de soucis de gestion de votre portefeuille «unités de compte», c’est votre partenaire qui s’en occupe.
    Aucun engagement de durée.
    Rien de définitif! Sans frais et à tout moment, vous avez la possibilité de changer de mandat de gestion ou de revenir à la Gestion Libre.
    Consultation de l’évolution de votre contrat assurance vie directement en ligne.
    Frais de gestion supplémentaires au titre de la gestion sous mandat: + 0,34% par an soit 0.085% prélevés trimestriellement sur la part «unités de compte».

    3 mandats de gestion adaptés à votre profil d’investisseur

    Lorsque vous déléguez la gestion de votre contrat Assurance vie (= mandat de gestion), vous devez déterminer une orientation pour votre épargne :

    Mandat prudent +11,11 % en 2013 (1)

    +8,3% en 2012 (date de lancement 01/01/2008)

    Financière de l'Échiquier, mandat prudent Reporting

    Mandat équilibré +11,7 % en 2013 (1)

    +10,6% en 2012 (création le 30/06/2010)

    DNCA Finance, mandat équilibre Reporting

    Mandat dynamique +15,83 % en 2013 (1)

    +10,19 en 2012 (création 26/03/2008)

    Rothschild & Cie Gestion, mandat dynamique Reporting

    Options disponibles avec la Gestion Pilotée

    Option «Versements programmés»

    S’adresse aux personnes qui souhaitent investir sur leur contrat assurance vie en effectuant des versements réguliers dont le montant, l’affectation des sommes et la périodicité sont pré-définis par le souscripteur (minimum 300€/an et 45% des versements maximum sur le fonds euros Eurossima).
    Voir les conditions

    Option «Rachats programmés»

    S’adresse aux personnes souhaitant disposer de revenus complémentaires via des rachats partiels programmés dont le montant et la périodicité est déterminée par le souscripteur.
    Les sommes sont directement prélevées sur le fonds en euros Eurossima.

    Voir les conditions

    Dans le cadre de la Gestion Sous Mandat, vous ne pouvez pas bénéficier des options suivantes (uniquement disponibles en Gestion Libre):
    - Transferts programmés
    - Sécurisation des plus-values
    - Limitation des moins- values
    - Limitation des moins- values relatives

    La garantie prévoyance

    L’option "Garantie plancher" consiste à garantir le versement d’un capital minimum garanti et déterminé à l’avance (maximum 300 000 €) aux bénéficiaires du contrat, en cas de décès de l’assuré.
    Il s’agit d'une combinaison entre un contrat d’assurance vie classique et une assurance décès.
    Cette option payante ne peut être souscrite qu'au moment de la souscription.
    L'Assuré doit être âgé de plus de 12 ans et de moins de 75 ans.
    Cette garantie est souscriptible sans formalité médicale.

    Pour plus d’infos, consultez la documentation sur les garantie plancher.
    Pour plus de détails: consultez les Conditions Générales p.26.


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Gestion sous mandat e-novline

Accessible dès 5 000 € !
Lorsque vous choisissez ce mode de gestion, vous devez sélectionner une orientation de gestion.
Vous affectez tout ou partie de vos versements à l'orientation de gestion sélectionnée et/ ou sur le fonds en euros "Eurossima".
L'investissement sur le fonds en euros doit représenter au maximum 45% des versements (versement initial ou libres).


Mandat PRUDENT

Financière de l'Échiquier, mandat prudent

Gestionnaire: la Financière de l'Échiquier.
Prise de risque limitée, pour ceux qui souhaitent bénéficier d'une performance supérieure à celle des rendements monétaires: 20 à 40% d'actions françaises et européennes, le solde est investi en supports à dominante taux ou diversifiés.

Fiche technique


Mandat ÉQUILIBRÉ

DNCA Finance, mandat équilibre

Gestionnaire: DNCA Finance.
Prise de risque modérée, pour ceux qui veulent profiter de la hausse des marchés financiers: 40 à 60% d'actions, le solde est investi en produits de taux.

Fiche technique


Mandat DYNAMIQUE

Rothschild & Cie Gestion, mandat dynamique

Gestionnaire: Rothschild & Cie Gestion.
Prise de risque élevée, pour ceux qui souhaitent disposer d'un support d'investissement diversifié en multi-gestion dont l'horizon d'investissement conseillé est supérieur à 5 ans: 20 à 80% d'actions.

Fiche technique

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